Avvocato penalista. I  reati   fiananziari   in  che  cosa  consistono. Roma Milano Napoli

I  reati  finanziari  sono  inclusi  nel  diritto  penale  il  quale  disciplina  e  punisce  a  seconda  delle  gravità  gli  illeciti  più  o  meno  gravi  e  che vengono  chiamati  dalla  legge  appunto  “  reati  finanziari”  Questo  tipo  di  crimine  è  particolarmente  pericoloso  e dannoso  per  l’economia  di  una  nazione.  Alcuni  dei  reati  più  comuni  sono  la  bancarotta  fraudolenta,  il  falso  in  bilancio,  l’insider  trading  ecc. 

Reati Finanziari: Avvocato Penalista a Roma, Milano, Napoli - 20 Punti Chiave per Difendersi

• Definizione di Reati Finanziari: I reati finanziari comprendono crimini come frodi, riciclaggio di denaro, evasione fiscale e abuso di mercato. Questi reati sono severamente puniti dalla legge italiana e richiedono una difesa altamente specializzata.

• Tipologie di Reati Finanziari: Tra i principali reati finanziari ci sono la frode fiscale, l'appropriazione indebita, il riciclaggio di denaro, l'usura e la truffa ai danni dello Stato o dei privati.

• Frode Fiscale: La frode fiscale si verifica quando una persona o un'azienda evade il pagamento delle imposte mediante l’uso di dichiarazioni false o manipolazioni contabili. Un avvocato penalista può aiutare a ridurre la pena o ad ottenere l’assoluzione.

• Riciclaggio di Denaro: Il reato di riciclaggio implica la reintroduzione nel sistema finanziario di fondi illeciti attraverso transazioni mascherate. Gli avvocati penalisti esperti in reati finanziari sono cruciali per affrontare le accuse di riciclaggio.

• Abuso di Mercato: Gli abusi legati ai mercati finanziari, come l’insider trading o la manipolazione del mercato, sono perseguiti penalmente. La difesa contro tali accuse richiede una comprensione approfondita delle leggi finanziarie.

• Evasione Fiscale: L’evasione fiscale è uno dei reati finanziari più comuni. Gli avvocati penalisti a Roma, Milano e Napoli sono esperti nel difendere i clienti accusati di non aver pagato le imposte dovute.

• Usura e Prestiti Illegali: L’usura è la pratica di concedere prestiti a tassi di interesse esorbitanti. Se accusato di usura, è essenziale avere un avvocato penalista per valutare le prove e ridurre le potenziali pene.

• Frodi Bancarie: La frode bancaria è un crimine che coinvolge manipolazioni dei conti bancari, prestiti fittizi o la creazione di false transazioni. Un avvocato penalista esperto in reati bancari può costruire una solida difesa.

• Truffa ai danni dello Stato: La truffa fiscale ai danni dello Stato è un crimine che include la sottrazione di fondi pubblici, attraverso metodi illegali. La difesa in questi casi deve essere fondata su una comprensione accurata delle leggi fiscali italiane.

• La difesa contro l’imputazione di reati finanziari: Un avvocato penalista esperto in reati finanziari a Roma, Milano e Napoli può mettere in discussione le prove, rivelare lacune nel caso dell’accusa e ridurre le conseguenze legali.

• Indagini Finanziarie: Gli avvocati penalisti specializzati in reati finanziari assistono i clienti durante le indagini preliminari, aiutandoli a prepararsi per un eventuale processo e proteggendo la privacy e i diritti del cliente.

• Accertamento delle frodi e analisi contabile: Spesso le accuse di frode sono supportate da una complessa analisi contabile. Un avvocato penalista con esperienza in reati finanziari può lavorare con esperti contabili per contestare le evidenze.

• Diritto penale societario: Molti reati finanziari coinvolgono aziende o dirigenti aziendali. Gli avvocati penalisti a Roma, Milano e Napoli sono esperti anche in diritto penale societario, difendendo i clienti da accuse di reati aziendali.

• Reati fiscali transnazionali: Quando un reato finanziario coinvolge più paesi, ad esempio per il riciclaggio internazionale, un avvocato penalista con esperienza in diritto penale internazionale è fondamentale per garantire una difesa efficace.

• Inchieste finanziarie in ambito europeo: Gli avvocati penalisti che trattano casi di reati finanziari devono essere aggiornati sulle leggi e regolamenti europei, specialmente in contesti legati al riciclaggio di denaro e alla frode fiscale.

• Sanzioni economiche per reati finanziari: I reati finanziari possono comportare gravi sanzioni economiche, multe ingenti o il sequestro di beni. Un avvocato penalista esperto può cercare di ridurre l’importo delle sanzioni o ottenere il dissequestro di beni.

• Rimedi per le vittime di reati finanziari: Le vittime di reati finanziari possono chiedere il risarcimento dei danni. Un avvocato penalista può supportare le vittime nelle cause civili per ottenere il risarcimento dei danni subiti.

• Procedure per reati finanziari minoritari: In alcuni casi, la pena può essere attenuata, specialmente se il reato è di piccola entità o se l'imputato ha collaborato con le autorità per risolvere il caso.

• Reati finanziari e responsabilità degli amministratori: Gli amministratori di aziende possono essere ritenuti responsabili per il coinvolgimento in reati finanziari. La difesa in questi casi richiede competenze specifiche in diritto penale societario.

• Difesa per crimini finanziari ad alto profilo: Quando il reato finanziario è di grande rilevanza, come nel caso di truffe su larga scala o crimini complessi, è necessario un avvocato penalista con esperienza nelle cause di alto profilo.

• Sostegno per le indagini penali a Milano, Roma e Napoli: Le città di Roma, Milano e Napoli hanno diversi approcci nelle indagini penali, ma gli avvocati penalisti locali sono esperti nelle dinamiche giuridiche di ciascuna di queste giurisdizioni, garantendo una difesa su misura.

In  sostanza  i  reati  finanziari  consistono  nella  violazione  del  codice  penale  e  delle  norme  civili.  Sono quest’ultime  che  regolano  le  relazioni  economiche  e  finanziarie  fra  i   soggetti,   che  sono  le  persone  fisiche  e  giuridiche,  e  i  loro  diritti. 

Per  questo  il  mercato  finanziario  come  tutte  le  altre  attività  di  una  società   moderna  è  soggetta  alle  leggi  che  vengono  previste  nel  codice  penale  e  nel  codice  civile.   Nel  2005  sono  state  cambiate  le  sanzioni  che  riguardano  gli  abusi  di  mercato  e  dei  reati  finanziari.  Questo  a  scopo  di  prevedere  in  modo  ancora  più  adeguato  le  condanne  di  natura  penale  e  amministrativa.

Quali  sono  i  reati  finanziari  più  gravi

Come  ogni  altra  attività  che  viene  svolta  nella  nostra  società  da  una  o  più  persone  anche  quelle  finanziarie  hanno  le  loro  regole  sulle  quali  si  basano  e  si  sviluppano.   In  modo  da  salvaguardare  queste  regole  anche  il  mercato  finanziario  è  soggetto  a  delle  leggi  che  sono  previste  dal  codice  penale  e  anche  da  quello  civile. 

Di  conseguenza  tutte  quelle  persone  che  infrangono  tali  leggi  compiono  un  reato  che  viene  punito  con  delle  sanzioni  penali  oppure  amministrattive.  Alcuni  dei  reati  finanziari  che  sono  considareti  fra  i  più  gravi  sono  l’isider  trading,  l’anatocismo, l’aggiottaggio.  L’insider  trading  non  è  altro  che  l’utilizzo  di  informazioni   riservate  e  che  non  sono  di  pubblico  dominio  a  proprio  vantaggio. 

L’anatocismo  invece  consiste nel  fare  il  calcolo  degli  interessi  sugli  interessi.  In  altre  parole  si  capitalizzano  gli  interessi  con  lo  scopo  di  produrre  altri  interessi.  L’aggiotaggio  invece  è  la  diffusione  di  notizie  non  vere  con  lo  scopo  di  determinare  rialzi  e  ribassi  dei  prezzi  in  borsa  per  poter  avere  un  maggiore  guadagno  personale .  Poi  ci  sono  altri  reati  finanziari  come  bancarotta  fraudolenta,  falso  bilancio  ecc  che  naturalmente  come  anche  gli  altri  sono  punibili  dalla  legge.

Quali  sono  le  sanzioni  amministrative  e quelle  penali  previste  dalla  legge

Come  abbiamo  gia  detto  il  mercato  finanziario  ha  le  sue  regole  e   le  sue  leggi.  Una  persona  che  infrange  una  delle  tante  regole  viene   punita  dalla  legge  a  seconda  della  gravità  del  reato  che  commette.  Le  sanzioni  sono  divise  in  sanzioni  amministrative  e  sanzioni  penali.  Le  sanzioni  amministrarive  prevedono  delle  multe  che  anche  se  possono  essere  molto  care  almeno  escludono  il  carcere. 

Ad  esempio   in  base  alla  legge  è  punito  con  una  multa  di  ventimila  euro  fino  ai  tre  milioni  di  euro  una  persona  che  è  in   possesso  di  informazioni  molto  particolari  e  delicate  e  tremite  queste  acquista  o  vende,  direttamente  o  meno,  qualunque  strumento  finanziario  per  un  suo  profitto  personale.   Sono  previste  delle  sanzioni  amministrative  anche  quando  una  persona  semplicemente tenta  di  commettere   un  illecito  finanziario.  Quindi  anche  se tale  illecito  non  è  stato  portato  a buon  fine,  quando  viente  provata  dalla  legge  che  il  soggetto  ha  tentato,  è  comunque  punibile. 

Chi  tenta  di  diffondere  notizie  false  nell’ ambito  finanziario  per  poter  modificare  i  prezzi  della  borsa  per  i  suoi  guadagni,   viene  multato  da  ventimila  euro  fino  ai  cinque  milioni  di  euro.  Qui  fanno  parte  le  operazioni  di  acquisto  o   vendita  che  danno  indicazioni  false  per  quanto  riguarda  l’offerta  o  il  prezzo  di  strumenti  finanziari.   In  linea  di  massima  chi  tenta  di  dare  dei  prezzi  di  mercato  falsi  tramite  inganni,  espedienti  e cosi  via  per  il  proprio  tornaconto,  viene  punito  con  delle  sanzioni  amministrative. 

E  poi  per  le  efrazioni  piu  gravi  ci  sono  le  sanzioni  penali.  Quando  una  persona  svolgendo  la  propira  attività  lavorativa  è  in  possesso  di  informazionii riservate  e  che  non   sono  pubbliche,  comunica  tale  materiale  ad  altre  persone  fuori  dall’ambiente  lavorativo  commette  un  reato  penale.  Oppure  quando  queste  informazioni  le  usa  per  spingere  altre  persone  a fare  operazioni  finanziarie  di  compravendita,  anche  questo  comporta  un  reato. 

La  pena  per  questo  tipo  di  reato  è  da uno  fino  ai  sei  anni  di  carcere.  Esistono  anche  condanne  minori  che  vanno  da  sei  mesi  fino  ai  due  anni.  Questi  reati  sono:  interdizione  da  pubblici  uffici,  interdizione  temporanea  dagli  uffici  direttivi  delle  persone  giuridiche  e delle  imprese,  incapacità  di  contrattare  con  la  pubblica  amminstrazione.

Quali  sono  i  danni  che  i  reati  finanziari  provocano

Il  mercato  delle  finanze  è  molto  importante  per  una  nazione.  Infatti  più  è  sviluppato  e  più  e  solido  questo  mercato,  più  la  società   e  sviluppata  e  florida.  Ed  è  per  questo  che  ogni  paese  ha  stabilito  le  sue  regole  e  le  sue  norme  per  potersi  difendere  dai  soggetti  che  abusano  della  loro  posizione  e  che  con  le  loro  azioni  danneggiano  l’economia.  Infatti  i  reati  finanziari,  specialmente  se  gravi,  danneggiano  direttamente  le  casse  dello  Stato. 

Ci  sono  stati  casi  in  cui   tali  danni  sono  arrivati  anche  a  milioni  di  euro.  Le  truffe  finanziarie,  specialmente  quelle  online,  se  ben  organizzate  fanno  danni  a  delle  aziende  grandi  e piccole  e  di  conseguenza  indeboliscono  l’economia.   Massicce  perdite  di  denaro  comporta  anche  la  violazione  delle  caselle  di  posta  elettronica  combinata  con  tecniche  di  social  engineering. 

Tramite  queste  violazioni  si  inducono  le  persone  a  fare  pagamenti  fraudolenti  causando  cosi  delle  perdite  economiche.  Quindi  la  prevenzione tramite  sanzioni  e  condanne  a  seconda  del  reato,  è  l’unico  modo  per  prevenire   almeno  in  parte  tali  perdite di  denaro  sia  da  parte  di  singole  persone  che  da  parte  dello  stato  nel  caso  quando  il  reato  e  di  una  maggiore  portata.

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